Como declarar tus cripto con Binance TAX Gratis

1. Contexto: renta 2024 y obligaciones con criptomonedas

• En España, la declaración de la renta que presentas en 2025 corresponde a los ingresos y operaciones del año 2024.
• Todas las transmisiones de criptomonedas que generen plusvalías (ganancias) o minusvalías (pérdidas) durante 2024 deben incluirse en el IRPF 2024, que presentarás en primavera de 2025.
• A efectos prácticos, cuando se habla de “renta 2025” se entiende “renta ejercicio 2025”.

2. ¿Qué es Binance Tax y por qué usarlo?

• Binance Tax es la herramienta oficial de Binance para calcular, de forma automática, tus ganancias y pérdidas patrimoniales generadas por transacciones en el exchange.
• Está diseñada solo para escritorio (Windows o macOS) y no funciona en móvil o tablet.
• Lo más práctico de Binance Tax es que, al conectar tu API o subir tu historial, procesa todas las operaciones (compras, ventas, intercambios, staking, etc.) aplicando el criterio FIFO (first-in, first-out) y genera un resumen/extracto fiscal listo para usar.
• El informe incluye:
  1. Un desglose de cada transmisión (fecha de adquisición, fecha de transmisión, coste de adquisición, valor de transmisión y ganancia o pérdida).
  2. El total anual de ganancias/minusvalías para cada criptomoneda.
  3. Un CSV o PDF ordenado que puedes abrir en cualquier editor o directamente copiar/pegar dentro de Renta Web.

3. Instalación y configuración de Binance Tax

1. Descarga e instalación
   • Entra en la página oficial de Binance (versión de escritorio) y busca la sección “Binance Tax” o ve directamente a: arduinoCopiarEditarhttps://www.binance.com/es/tax-report
   • Selecciona el instalador apropiado para tu sistema operativo (Windows .exe o macOS .dmg).
   • Ejecuta el instalador y sigue los pasos habituales para instalarlo en tu ordenador.
2. Accede con tu cuenta de Binance
   • Abre Binance Tax y haz login con tu usuario y contraseña de Binance (el mismo que usas en la web).
   • Si tienes habilitada verificación en dos pasos (2FA), Binance Tax te pedirá el código correspondiente.
3. Concede permisos a través de API key
   • Para que Binance Tax pueda leer tu historial de transacciones, debes generar una API key en tu cuenta de Binance sin permisos de retiro.
   Cómo crear la API key:
   1. Entra en Binance (navegador) → ve a tu avatar (esquina superior derecha) → “API Management” (Gestión de API).Asigna un nombre a tu clave (por ejemplo “Binance Tax 2024”) y haz clic en “Crear API”.Introduce tu código 2FA, si te lo solicita.En la configuración de permisos, marca únicamente:
      • “Leer información de la cuenta” (Enable Reading)“Permitir leer transacciones de trade” (Enable Spot & Margin).No actives permisos de “Trading” ni “Retiro” (Security: Solo lectura).
      Guardarás dos valores:
      • API Key (clave pública)Secret Key (clave secreta; guárdala en un lugar seguro porque solo te la muestran una vez).
   • Copia ambas y pégalas en el formulario de Binance Tax cuando te las solicite.
4. Configura el período fiscal
   • Una vez conectada la API, Binance Tax te pedirá seleccionar el periodo a analizar:
     • Pon “Del 01/01/2024 al 31/12/2024”.
   • Verifica que tu zona horaria es la de España (CET/CEST) para que las fechas coincidan con el criterio de la Agencia Tributaria.
5. Elige el método de cálculo
   • Binance Tax seleccionará por defecto el método FIFO (recomendado por la Agencia Tributaria).
   • No es necesario cambiarlo salvo que desees otro criterio, pero para usuarios en España, FIFO es el estándar.

4. Obtener el informe/extracto de ganancias y pérdidas

1. Sincroniza tu historial
   • Binance Tax importará automáticamente todas tus transacciones de spot, margin, futuros si lo habilitas (opcional) y staking (si lo habilitas) del periodo seleccionado. Para la renta 2024, te interesa sobre todo spot trades, convert, deposits y retiros de criptomonedas a FIAT (euros).
2. Espera a que finalice el análisis
   • Dependiendo de la cantidad de operaciones que tengas, el análisis puede tardar desde unos segundos hasta varios minutos.
   • Binance Tax mostrará barras de progreso y mensajes indicando cuántas operaciones ha procesado.
3. Revisa el resumen principal
   • Cuando termine, verás un dashboard con:
     • Listado de cada criptomoneda que has operado.
     • Total de plusvalías o minusvalías acumuladas en 2024 por cada cripto.
     • Gráficas sencillas (opcional) con la evolución de tu portfolio.
   • Por ejemplo: diffCopiarEditar- BTC: Ganancia 1.185,50 € - ETH: Pérdida 200,00 € - SOL: Ganancia 649,00 € - ADA: Ganancia 50,00 € ------------------------------------------------ Total neto 2024: 1.684,50 €
4. Exporta el informe detallado
   • Haz clic en “Export Report” o “Download Tax Report” (puede mostrarse como PDF o CSV, según prefieras).
   • Selecciona formato:
     • CSV/Binance Tax Detail: incluye fila a fila cada operación desglosada (150+ columnas).
     • PDF/Summary: un informe resumido con cada criptomoneda, plusvalía/pérdida y totales.
   • Para la declaración, suele bastar con el PDF/summary (más legible), pero si Renta Web te solicita detalles de cada operación (fecha de adquisición y transmisión), descarga también el CSV detallado.
5. Guarda el archivo
   • Asigna un nombre claro, por ejemplo: CopiarEditarBinanceTax_Renta2023_Resumen.pdf BinanceTax_Renta2023_Detail.csv
   • Guárdalos en una carpeta que tengas a mano al preparar tu IRPF 2023 (renta 2024).

5. Cómo usar el informe de Binance Tax en Renta Web

5.1 Si solo necesitas el total neto de plusvalías/pérdidas

1. Accede a Renta Web
   • Abre https://www.agenciatributaria.gob.es/ → “Renta 2024” → “Renta Web”.
   • Identifícate con tu certificado digital, Cl@ve PIN o número de referencia.
2. Ve a “Ganancias y pérdidas patrimoniales”
   • En el menú lateral: “Renta 2024” → “Rendimientos y Ganancias y Pérdidas Patrimoniales” → “Ganancias y pérdidas patrimoniales sometidas a la escala del ahorro (apartado B)”.
3. Casilla 380 (si tu ganancia neta es ≤ 6.000 €)
   • Si el total neto que Binance Tax te indica para 2023 es ≤ 6.000 € (por ejemplo, 1.684,50 €), puedes volcarlo directamente en la casilla 380.
   • En el campo “Saldo positivo de ganancias y/o pérdidas patrimoniales” escribe el importe exacto tal como aparece en el informe de Binance Tax (por ejemplo: 1.684,50 €).
4. Casilla 381 y 382 (si tu ganancia neta es > 6.000 €)
   • Si superas los 6.000 €, debes:
     • Casilla 380: 6.000 €
     • Casilla 382: (Total neto – 6.000 €)
   • Renta Web despliega automáticamente la opción de “Desglosar entre casillas 380, 381 y 382” cuando el importe excede de 6.000 €. Sigue las indicaciones en pantalla.
5. Guardar y continuar
   • Tras volcar el total neto en las casillas correspondientes, pulsa “Aceptar”.
   • No necesitas desglosar operación por operación si solo declaras el total neto y tu importe es ≤ 6.000 €. Renta Web lo acepta así (recomendado para quien no tiene un volumen excesivo de operaciones).

5.2 Si debes detallar cada operación (recomendado para > 6.000 € o requerimiento inspector)

1. Haz clic en “Introducir o modificar detalle de ganancias o pérdidas patrimoniales”
   • Bajo el cuadro de “Ganancias y pérdidas patrimoniales”, verás un botón que dice algo así como “Operaciones patrimoniales (Detallar)”. Haz clic ahí.
2. Carga el CSV detallado
   • Renta Web permite importar CSV con formato estándar de la Agencia Tributaria, pero el de Binance Tax no siempre cumple exactamente la plantilla oficial. Por ello, tendrás dos opciones:
     1. Copiar manualmente cada operación relevante (con las columnas más importantes).Adaptar/convertir el CSV de Binance Tax a la plantilla que acepta Renta Web (si eres avanzado).
   Opción A: Copiado manual (más sencillo)
   • Abre “BinanceTax_Renta2024_Detail.csv” con Excel o Google Sheets.Filtra para mostrar solo las transmisiones (ventas o intercambios convertidos en ventas).Para cada fila que represente una transmisión debes copiar estos datos:
     • Fecha de adquisición (tal como Binance Tax la calcula FIFO en la columna “Acquired Date”).Fecha de transmisión (columna “Disposed Date”).Valor de adquisición (columna “Total Cost”).Valor de transmisión (columna “Total Proceeds”).Gastos y tributos (columna “Fees Total”).
     En Renta Web, añade manualmente cada línea en el formulario:
     1. “Descripción”: “Venta de 0,4 BTC” (o “Trade BTC→SOL”).Fecha adquisición: (fecha que salga en “Acquired Date”).Fecha transmisión: (fecha en “Disposed Date”).Valor adquisición: (importe de “Total Cost”).Valor transmisión: (importe de “Total Proceeds”).Gastos y tributos: (importe en “Fees Total”).
     Repite para todas las operaciones de tu CSV que generen plusvalía o minusvalía.Al terminar, Renta Web sumará automáticamente cada operación y te mostrará un Total detallado (este total coincidirá con el resumen que ya viste en el PDF).
   Opción B: Adaptar CSV (avanzado)
   • Descarga la plantilla oficial de Renta Web (buscando “Plantilla Pilar CSV Ganancias Patrimoniales 2023 Agencia Tributaria” en Google).En esa plantilla encontrarás los campos obligatorios y el orden en que hay que colocarlos.Copia y pega las columnas relevantes de “BinanceTax_Renta2024_Detail.csv” en la plantilla, respetando las cabeceras (por ejemplo: FechaAdquisición, FechaTransmisión, ValorAdquisición, ValorTransmisión, GastosTributos, Descripción).Guarda el archivo como CSV con codificación UTF-8.En Renta Web, dentro de “Operaciones patrimoniales (Detallar)”, elige “Importar CSV” y adjunta tu archivo.Renta Web importará automáticamente todas las filas, validará fechas y valores, y mostrará el total.
   Nota: esta opción requiere un poco más de destreza con hojas de cálculo, pero te ahorra trabajo manual si tienes muchas operaciones.

6. Ejemplo práctico usando Binance Tax (flujo completo)

Imaginemos que durante 2024 hiciste estas operaciones en Binance:

• 10/01/2023 – Compraste 0,1 BTC a 24 000 €/BTC (+ comisión 5 €)
• 20/02/2023 – Compraste 1 ETH a 1 500 €/ETH (+ comisión 3 €)
• 15/05/2023 – Trade 0,05 BTC por SOL (con valor implícito 1 346 €)
• 01/07/2023 – Vendiste 1 ETH por 1 896 € (tras comisión)
• 30/11/2023 – Vendiste 20 SOL por 1 995 € (tras comisión)

6.1 Qué hace Binance Tax

1. Al conectar tu API, Binance Tax lee todos esos registros en cadena de bloques y los traduce a transacciones FIFO:
   • BTC:
     • Fila 1: adquisición 10/01/2023, coste 2 405 € (0,1×24 000 + 5)
     • Fila 3: transmisión 15/05/2023, valor 1 346 € (venta 0,05×27 000 – 4)
   • ETH:
     • Fila 2: adquisición 20/02/2023, coste 1 503 € (1×1 500 + 3)
     • Fila 4: transmisión 01/07/2023, valor 1 896 € (1×1 900 – 4)
   • SOL:
     • Fila 3: adquisición 15/05/2023, coste 1 346 € (equivalente del 0,05 BTC vendido)
     • Fila 5: transmisión 30/11/2023, valor 1 995 € (20×100 – 5)
2. Calcula las ganancia/minusvalía de cada par:
   • BTC: 1 346 € − (0,05/0,1×2 405 €) = 1 346 € − 1 202,50 € = 143,50 €
   • ETH: 1 896 € − 1 503 € = 393 €
   • SOL: 1 995 € − 1 346 € = 649 €
3. Te muestra el total neto: yamlCopiarEditarBTC: +143,50 € ETH: +393,00 € SOL: +649,00 € ——————————————— Total neto 2023: +1 185,50 €
4. Genera un PDF resumen con esa información y un CSV con cada transacción.

6.2 Uso del PDF en Renta Web (casilla 380)

1. Abre Renta Web → “Ganancias y pérdidas patrimoniales” → “Abrir casillas 380-382”.
2. Como tu total neto (+ 1 185,50 €) es ≤ 6 000 €, lo vuelcas directamente en casilla 380.
3. Guardas, aceptas y continuas con el resto de la declaración.

Ventaja: no necesitas detallar operación por operación en el formulario, solo volcamos el “Total neto” que Binance Tax ya ha calculado.

7. Consejos finales y puntos de atención

1. Binance Tax solo en escritorio
   • Asegúrate de usar un PC o Mac; en móvil/tablet no funciona.
   • Si trabajas con más de un ordenador, instala Binance Tax en ambos y sincroniza con la misma API key (solo lectura).
2. Comprueba siempre las fechas
   • Binance Tax respeta tu zona horaria, pero conviene comprobar que todas las operaciones del 31 de diciembre las haya registrado correctamente (algunas transacciones muy tardías en UTC pueden saltar al siguiente día).
   • Revisa la pestaña “Operaciones sin fecha” en Binance Tax si hay mensajes de alerta.
3. Modelo 720 (bienes en el extranjero)
   • Si a 31/12/2023 tenías más de 50 000 € en criptomonedas en Binance, podrías tener la obligación de presentar el Modelo 720 (bienes y derechos en el extranjero).
   • La doctrina fiscal sobre criptos en Binance varía (algunos interpretan que no es “cuenta corriente” sino “valor”), pero si superas 50 000 € y no presentas Modelo 720, arriesgas sanciones.
   • Consulta con un asesor fiscal si tu saldo total de cripto fue elevado.
4. Conserva la documentación 4 años
   • Guarda el PDF de Binance Tax (resumen y detalle), cualquier CSV antiguo de Binance (en caso de haberlo), capturas de pantallas de comisiones, correspondencia con Binance, etc.
   • La AEAT puede requerir justificantes de cada operación dentro del plazo de prescripción fiscal.
5. Revisión final antes de presentar
   • Comprueba que la suma neta que aparece en tu casilla 380 (o 380+382) coincide exactamente con el Total neto del PDF.
   • Si hay discrepancias, revisa las comisiones incluidas, posibles operaciones de staking (rendimientos del capital mobiliario) o airdrops (que también podrían considerarse rendimientos de capital mobiliario).
6. Pérdidas compensables
   • Si en 2023 tuviste alguna minusvalía (por ejemplo, un trade que salió en negativo), Binance Tax te la mostrará como valor negativo.
   • Las pérdidas patrimoniales en criptomonedas se pueden compensar:
     • Hasta 500 € de pérdidas anuales se compensan con rendimientos del trabajo o capital mobiliario.
     • El resto de pérdidas se compensan con ganancias del mismo año, y si sobran, se arrastran hasta cuatro años.

8. Resumen de pasos para la renta 2025 usando Binance Tax

1. Instalar Binance Tax (solo en PC/Mac).
2. Crear API Key en Binance (solo permisos de lectura).
3. Configurar periodo 01/01/2024-31/12/2024 y método FIFO.
4. Esperar análisis y descargar:
   • PDF resumen → para casilla 380 (total neto).
   • (Opcional) CSV detalle → si quieres desglosar cada operación.
5. Acceder a Renta Web y, según tu total neto:
   • Si ≤ 6 000 € → vuelcas el importe en casilla 380 (sin detallar).
   • Si > 6 000 € → vuelca 6 000 € en casilla 380 y el resto en casilla 382, o bien importa/introduce manualmente cada operación.
6. Guardar justificantes (PDF/capturas/hoja de cálculo) mínimo 4 años.
7. Firmar y enviar tu IRPF 2023 (declarándolo en 2025)